海关总署发布规范跨境支付企业登记管理公告
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2022-08-14
跨境资金池业务是什么(跨境资金池资金用途)
01 资本池是什么?
俗称“资金池”,是指跨国公司突破现有的外汇账户体系,集中经营管理境内外的本外币资金,并在同一账户内办理相关业务。
现金池业务主要包括成员单位账户余额向上划转、成员企业日间透支、主动拨付收款、成员企业间委托借贷、成员企业向集团总部存贷款计息等事项。不同的银行对现金池有不同的描述。在资金池框架内,集团公司及其子公司委托借款人及其子公司在资金池中透支,这是一笔贷款,需要支付利息;相反,池中的存款是贷款,收取利息。
02 跨国公司跨境资金的集中运营是什么?
俗称“资金池”,是指跨国公司突破现有的外汇账户体系,集中经营管理境内外的本外币资金,并在同一账户内办理相关业务。
跨境资本集中运营的优势是什么?
在海外业务发展过程中,存在许多跨境资金问题,如海外账户管理困难、跨境资金成本高、手续复杂、汇率风险高、灵活性低。
建立跨境双向资金池业务。一是帮助企业拓宽境外资金合规进入渠道,允许境内外资金在限额内自由流动;二是降低综合融资成本;三是可以筹集国内外剩余资金,提高内部资金利用效率,最大限度地提高资金利用率。
03 哪些企业适合跨境资本集中运营?
目前,使用跨国公司跨境资本集中运营服务的国内实体主要有两类:
中国企业正在“走出去”。其母公司的主体在中国,通过跨境资本集中运营管理海外子公司,以提高管理效率。
第二,外国跨国公司。其母公司在海外,在中国设有分公司或生产基地。通过跨境资本集中运营,简化了跨境资本流动的程序和流程。
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