跨境资金池业务是什么

01 资本池是什么?

俗称“资金池”，是指跨国公司突破现有的外汇账户体系，集中经营管理境内外的本外币资金，并在同一账户内办理相关业务。

现金池业务主要包括成员单位账户余额向上划转、成员企业日间透支、主动拨付收款、成员企业间委托借贷、成员企业向集团总部存贷款计息等事项。不同的银行对现金池有不同的描述。在资金池框架内，集团公司及其子公司委托借款人及其子公司在资金池中透支，这是一笔贷款，需要支付利息;相反，池中的存款是贷款，收取利息。

02 跨国公司跨境资金的集中运营是什么?

俗称“资金池”，是指跨国公司突破现有的外汇账户体系，集中经营管理境内外的本外币资金，并在同一账户内办理相关业务。

跨境资本集中运营的优势是什么?

在海外业务发展过程中，存在许多跨境资金问题，如海外账户管理困难、跨境资金成本高、手续复杂、汇率风险高、灵活性低。

建立跨境双向资金池业务。一是帮助企业拓宽境外资金合规进入渠道，允许境内外资金在限额内自由流动;二是降低综合融资成本;三是可以筹集国内外剩余资金，提高内部资金利用效率，最大限度地提高资金利用率。

03 哪些企业适合跨境资本集中运营?

目前，使用跨国公司跨境资本集中运营服务的国内实体主要有两类：

中国企业正在“走出去”。其母公司的主体在中国，通过跨境资本集中运营管理海外子公司，以提高管理效率。

第二，外国跨国公司。其母公司在海外，在中国设有分公司或生产基地。通过跨境资本集中运营，简化了跨境资本流动的程序和流程。